近日，太原警方接到一條緊急線索：小店區(qū)一名叫“李某”的居民可能正遭遇“直流取現(xiàn)”詐騙。面對全市多達(dá)180個同名同姓的“李某”，警方立即啟動警銀聯(lián)動機制，向全市上千個銀行網(wǎng)點同步下達(dá)核查預(yù)警指令。至此，一場全城搜尋“李某”的行動悄然展開。
11月4日，山西晚報·山河+記者從太原市公安局采訪到這起針對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“攔截戰(zhàn)”背后的故事。得益于警方的高效聯(lián)動機制，在6小時內(nèi)，李某的325萬元被成功保住了。
全城各銀行網(wǎng)點緊急尋人
10月14日10時40分，太原市公安局刑偵支隊民警在日常工作中捕捉到一條線索：小店區(qū)一名叫“李某”的居民，可能遭遇“直流取現(xiàn)”詐騙，預(yù)計取現(xiàn)金額高達(dá)150萬元。
“直流取現(xiàn)”是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中一種新興洗錢方式。詐騙分子不再要求受害人線上轉(zhuǎn)賬，而是指揮他們前往銀行網(wǎng)點提取現(xiàn)金，然后當(dāng)面交給在附近等候的“車手”。
“這種作案手法隱蔽性極強，”辦案民警解釋，“一旦資金被取現(xiàn)，追查和追繳難度極大?！?/p>
如何保住這筆即將被騙走的資金？警方面臨著一個棘手難題：太原市范圍內(nèi)名叫“李某”的居民多達(dá)180人，此案中除了姓名之外，幾乎沒有其他有效信息。辦案民警形容當(dāng)時的處境：“就像大海撈針，我們必須盡快找到那個正要被騙的‘李某’。”鑒于情況緊急，太原公安刑偵支隊立即啟動警銀聯(lián)動機制，向全市上千個銀行網(wǎng)點同步下達(dá)核查預(yù)警指令，太原市各銀行網(wǎng)點隨即進(jìn)入預(yù)警狀態(tài)，工作人員密切關(guān)注著每一個辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的“李某”。至此，一場全城搜尋“李某”的行動悄然展開。
時間一分一秒流逝，警方的分析研判工作緊張進(jìn)行。當(dāng)日下午1時，案件迎來重大突破——線索顯示，交易時間就在當(dāng)天16時，涉案金額為120萬元。
此時，距離轉(zhuǎn)賬僅剩不到3小時。
全市銀行網(wǎng)點的工作人員都收到預(yù)警信息，密切關(guān)注著名為“李某”的大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。營業(yè)柜臺變成反詐第一道防線，銀行職員暗中扮演起“哨兵”角色。民警回憶當(dāng)時的緊張情形：“我們深知，一旦現(xiàn)金交到‘車手’手中，這筆錢很可能在幾分鐘內(nèi)消失得無影無蹤?！?/p>
攔截行動發(fā)生在千鈞一發(fā)之時
15時01分，平安銀行太原分行營業(yè)部傳來消息，—名為“李某”的女子正在辦理125萬元大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)，這名女子對資金用途表述模糊，神色慌張，與預(yù)警信息高度吻合。關(guān)鍵時刻，銀行工作人員的警覺性發(fā)揮了作用。
刑偵支隊立即聯(lián)合小店分局民警火速趕往銀行。民警到達(dá)現(xiàn)場時，125萬元現(xiàn)金已被取出，整齊地碼放在柜臺上，正準(zhǔn)備交付?？吹酵蝗怀霈F(xiàn)的民警，李女士顯得更加慌張。面對追問，她堅稱取款是為了和男友一起投資，并沒有被騙。
“受害人不配合是這類案件中最棘手的情況，”辦案民警說，“他們往往被犯罪分子深度洗腦，對我們的勸阻充滿抵觸?！苯?jīng)過民警耐心講解詐騙分子的作案套路，李女士終于吐露實情。原來，9月28日，李女士在某互聯(lián)網(wǎng)平臺認(rèn)識了“高富帥”張某。張某通過日常噓寒問暖、分享細(xì)節(jié)，很快騙取李女士的信任，兩人迅速確定了“戀愛關(guān)系”。隨后，張某以“內(nèi)部投資理財”“高回報無風(fēng)險”為誘餌，誘導(dǎo)李女士下載了涉詐APP參與“投資”。10月2日，李女士已向男友“交付”了價值90萬元的黃金。當(dāng)天取出的125萬元現(xiàn)金，正是準(zhǔn)備送往約定地點交給“聯(lián)系人”。
更令人心驚的是，李女士告訴民警，她還在中國銀行預(yù)約了200萬元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，也準(zhǔn)備取出后交給指定聯(lián)系人。民警立即依法要求銀行取消了這筆200萬元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)。至此，連同已攔截的125萬元，總計325萬元資金成功保住。
斬斷黑手的延伸
根據(jù)李女士提供的線索，當(dāng)日16時許，太原警方在約定交易地點附近將負(fù)責(zé)“直流取現(xiàn)”的“車手”王某成功抓獲。
警方介紹，“直流取現(xiàn)”通常是詐騙鏈條的最后一環(huán)，其完整流程一般分為三步：誘導(dǎo)取現(xiàn)、偽裝接觸、快速轉(zhuǎn)移。詐騙分子在通過線上話術(shù)（如虛假投資、戀愛）取得受害人信任后，會以“線上轉(zhuǎn)賬會被凍結(jié)”“線下操作更安全”或“必須使用現(xiàn)金投資”等理由，要求受害人前往銀行網(wǎng)點提取大額現(xiàn)金。此后，詐騙團伙會安排“車手”在指定地點與受害人接頭，這也是電信詐騙鏈條上的關(guān)鍵一環(huán)?！败囀帧笨赡軙窝b成投資顧問、平臺工作人員或其他可信身份來接觸和收取現(xiàn)金。為規(guī)避偵查，交易地點常選在監(jiān)控盲區(qū)，交付方式也可能借助網(wǎng)約車、快遞等非直接接觸方式完成。一旦現(xiàn)金到手，“車手”會立即將贓款轉(zhuǎn)交給洗錢團伙。這些資金很可能通過購買虛擬貨幣等方式被迅速轉(zhuǎn)移，致使資金追回難度極大。
如今，為了規(guī)避警方的反詐資金攔截手段，詐騙團伙通過“車手”取現(xiàn)的方法，越來越常見。采訪中，山西晚報·山河+記者了解到，今年8月，太原市公安局杏花嶺分局抓獲犯罪嫌疑人趙某、張某。二人通過互聯(lián)網(wǎng)與詐騙團伙聯(lián)系，跨省市流竄，在明知是犯罪所得的情況下，協(xié)助提取和轉(zhuǎn)移詐騙贓款，在太原及周邊地區(qū)作案10余起，涉及金額超100萬元。同樣是提供“上門服務(wù)”的“車手”楊某，今年9月被太原警方抓獲。此前，楊某曾分兩次上門從一名受害人處收取11萬元現(xiàn)金，并用驗鈔機當(dāng)場點驗。
此案的成功攔截，展現(xiàn)了太原警銀聯(lián)動機制的有效性。從發(fā)現(xiàn)線索到成功攔截，太原警方僅用6小時，精準(zhǔn)快速地完成了一場與詐騙分子的賽跑。目前，案件正在進(jìn)一步深挖中，警方將繼續(xù)追查詐騙鏈條上的其他犯罪嫌疑人。
在此，太原公安也提醒廣大市民，“直流取現(xiàn)”隱蔽性強、資金追繳難，詐騙分子往往利用受害人的情感依賴實施犯罪。凡是涉及大額資金取現(xiàn)并交付陌生人的要求，極有可能是詐騙。大家面對陌生人的投資理財建議，務(wù)必做到不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬，守住自己的錢袋子。
山西晚報·山河+記者 辛戈
（責(zé)任編輯：梁艷）
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